近期，中信银行义乌北苑支行不断接到市民来电，还陆续有人专门到柜台咨询有关某金融项目的问题，该项目被冠以“世界”、“银联”、“云联”等名称，以某创业孵化平台等网络公众号为载体和传播渠道，以所谓的“虚拟币”为噱头，号称赠送期权股权，经层层发展下线，不到一个月可实现收益上千万元。
因为前来问询的市民较多，且以防范能力相对较弱的老年人为主，中信银行义乌北苑支行对该金融项目进行了分析，发现该项目对央视等官媒内容甚至国家领导人的讲话进行断章取义的剪辑，以层层发展下线的形式进行推广，同时宣称可贷款。
其实，市民只要稍微细心就可发现，该项目并不难识破，它基本符合网络传销的三大典型特征———一是发展下线：介绍加入，即必须通过上线的介绍，才能加入传销队伍，才能够获得同样推荐下线的资格；二是组成网络，介绍加入的目的是形成上线、下线隶属关系，组成传销网络；三是复式计酬：通过本人自身或从本人介绍加入的所有累计层级的下线计提报酬，这是维系传销网络的重要基础。
网络、微信渠道的日益普及，也给诈骗、传销的滋生提供了新的土壤，为此，该支行提醒市民，自己或家人遇到类似情况，需保持警惕，可第一时间拨打各大银行电话咨询。
