中国义乌网5月10日讯（记者 龚书弘 编辑 童晓）近日，义乌公安成功捣毁一个窝点在贝村路某写字楼内的贷款诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人18名，扣押作案电脑23台，作案手机21部及赃款购买的路虎车一辆。
经调查，该团伙由贵州籍男子麻某于2019年3月7日组建，以办理网络贷款收取服务费等名义实施诈骗，涉案金额100余万元。
老套路 杭州男子贷款被骗
今年4月初，杭州市民张某接到了一个陌生电话，对方称可以小额免抵押贷款以及大额信用卡办理，当时急需用钱的张某没有仔细核实对方身份真假，就加了客服微信。
和常规套路一样，对方以各种名义向张某收取了资料费、保证金、激活费、服务费等共8800元。为了证明信用卡已经办出来了，对方通过在小视频里展示信用卡的形式发给张某，并表示卡已寄出，给了张某一个快递单号。
拿到快递单号后，张某确实可以查到邮寄进度，但是包裹却迟迟没有寄到。等张某再次联系客服时，发现对方已经将他拉黑。事实上，快递单号是虚假的，可以查到物流信息，实际没有包裹。
4月19日，张某向杭州警方报警。杭州警方初步侦查，发现张某接到的诈骗电话归属地为义乌。4月25日，上级公安机关将线索指令给义乌警方。
抓捕行动因外卖小哥意外提前
拿到线索后，义乌警方高度重视，抽调刑侦分局、技术支撑分局、上溪派出所的精干力量成立专案组，展开进一步的调查。
根据对该手机号码的分析研判，义乌警方锁定了持号的机主，通过走访排摸，警方发现机主频繁出入贝村路某写字楼，仿佛是个正常上下班的上班族。但是进一步跟踪蹲守，警方发现了一丝端倪。
“他上班的公司外观看上去和普通公司没什么区别，门是指纹锁，外人进不去，但是大白天的，工作室却用百叶窗挡得严严实实。工作人员只有抽烟的时候会出来，抽完烟立马回去。”警方怀疑这里就是犯罪团伙的根据地。
蹲守两天，掌握了公司里的人员数目后，5月7日下午5点，刑侦分局联合上溪派出所对诈骗窝点实施收网，原本警方打算等里面的工作人员出来抽烟再攻入，谁知一名外卖小哥的出现让抓捕意外提前。
“谁啊？”“外卖！”麻某打开门的一瞬间，警方趁势进入公司内，一举抓获犯罪嫌疑人18人，其中包括老板麻某，主管刘某，5名客户经理以及11名话务员。
营销公司转型搞诈骗 主管贷款买宝马
据了解，该公司内部分工明确，主管刘某负责日常事务及工资结算，客户经理负责实施话术诈骗，而话务员负责拨打电话推销办理信用卡、贷款业务。每个话务员每天打400-600个电话左右，而这些手机号码等个人信息都是老板麻某从别处购买得来。
客户经理和话务员的工资和诈骗金额挂钩，客户经理的工资是被骗金额的10%，话务员则是7%。警方根据工资单推测，该团伙开工两个月来，获得非法收益近百万，而这些赃款都被麻某通过购买比特币的形式洗白。
据老板麻某供述，自己以前在金华开营销策划工作室的，曾被北京某家信贷公司雇佣，帮甲方做打电话推销网络贷款的业务。后来上网一查，发现这个信贷公司因为涉嫌网络贷款诈骗被北京警方一窝端了，怕殃及池鱼的麻某赶紧把工作室关了。
看到甲方被查后，麻某没有引以为戒，反而看到了商机，带着几个业务骨干来到了义乌，在工商登记注册了这家商务信息咨询服务部，又招募了一批话务员，带领整个团队实施贷款诈骗。
值得一提的是，抓捕当天，主管刘某正好去义乌二手车交易市场提了一辆二手宝马，而买车的钱是她通过正规贷款途径得来。
目前，涉案的18名犯罪嫌疑人均被刑拘，案件还在进一步审查中。
