近日，农行义乌城南支行员工凭借敏锐的风险识别能力和细致的问询劝导，成功拦截一起借虚假采购名义实施的返利诈骗，及时为客户避免5万元资金损失。
当天，一名客户来到农行义乌城南支行办理转账业务。客户在掌银操作转账的过程中，系统触发风险预警，弹出“疑似向诈骗分子转账”的风险提示。网点大堂工作人员第一时间留意到预警信号，当即上前开展风险核实，按照反诈流程详细了解转账背景。
客户起初解释，这笔资金是用来采购设备。工作人员顺着交易链条继续核实，询问设备交付、物流等常规采购信息时，客户的回答露出明显破绽。客户表示，所谓采购的设备仅保存在河南当地，自己不需要收货提货，对方承诺会代为运营，每天向他结算收益。对于合作公司的经营资质、场地信息、实际运营模式，客户均不了解。
工作人员综合多处疑点判断，这并非真实的设备采购，而是包装成采购项目的返利骗局。不法分子以采购设备为幌子，以“高收益、不交货、日结返利”吸引受害人投入资金。工作人员结合同类警情案例，向客户拆解骗局套路，提醒客户警惕熟人介绍、层层转介的投资陷阱。在工作人员耐心劝导下，客户幡然醒悟，意识到风险，主动放弃转账操作。
近年来，各类诈骗手段不断翻新，骗子常常包装项目伪装成正常商贸交易，增加识别难度。此次成功劝阻，是该行网点常态化落实反诈关口前移的成果。下一步，农行义乌城南支行将持续抓实反诈宣教，不断强化一线员工识诈、防诈、劝诈能力，在业务办理中紧盯风险预警，做好面对面反诈提醒，守牢金融反诈第一道防线，切实守护好群众的“钱袋子”。
