义乌织密电信网络诈骗“打防网”

　　针对电诈(电信网络诈骗)犯罪高发势头，市公安局及其反诈中心秉持“打防结合、以防为主、以治为要”理念，综合施策，集中攻坚，全力压降电诈犯罪取得阶段性成效。据金华市反诈中心通报数据， 1—6月，义乌电诈案件发案数同比下降8.81%，降幅列金华第一；6月份单月发案数环比、同比分别下降23.13%、27.03%。

　　数字引领，推进精准化预警劝阻。我市试运行了“无糖”反诈系统，与科技公司推出“智能反诈平台”及AI民警“小应”，通过AI智能语音反诈宣传，深度打磨20多种精准反诈话术，做到“8+1”反诈场景全覆盖，开启“精准反制、人机协同反诈”新模式，目前已对4万多名市民进行预警宣防，AI民警与市民的有效沟通率达到94.6%；梳理2020年以来1万余条被骗人员数据，按照被骗类型进行分类分析，使每种类型易受骗群体性别、年龄、职业、生活习惯等特征进一步明晰，并修改完善TCM反诈接警系统(自建)案件分类，制作更细化的受害人情况登记表，建立电诈重点人员库，为精准宣防工作提供支撑；与腾讯公司开展战略合作，积极开发精准预警、电诈风险标签人员数据库等应用，打造网络防护的“金钟罩”；各派出所组建工作专班，实行7×24小时工作制度，对下发的预警数据开展研判、流转、预警、劝阻等。据统计，1—6月，全市共预警81392条，成功劝阻56005人，劝阻金额达871.4万元。

　　市公安局成立了全省首个县级反诈中心，对于银行卡、电话号码等，凡是涉及诈骗的，均开展止付工作。据统计，1—6月，该中心累计劝阻289起，止付银行卡1607张，止付金额2532万余元，上报运营商限呼通讯号码1308个。同时，我市高标准推进侦查(研判)中心建设，反诈中心同步入驻，发挥合成作战优势，打造“一站式”的实战平台；扎实开展“无骗”系列创建，全市创建53个“无骗社区(村)”，将所有高校(高职院校)建成“无骗校园”，至今已开展宣讲6732场次，举办大型活动93场次，如6月17日江东街道举办防诈骗宣传活动暨无诈村居(小区)创建活动启动仪式，6月9日至15日分两个工作组对14个镇街的“无诈村(社区)”创建进展情况开展督导检查；建立“1+20+X”反诈联防机制，一户发案，回访周边至少20户人家，及时填补防范漏洞；依托“党建+单元+警务”模式，全天候开展反诈宣传劝阻工作，及时发布高发诈骗类型预警，针对案件特点，与妇联对接沟通，组织开展“巾帼反诈同行”主题宣传活动，并由各公安派出所、妇联组织辖区妇女工作者开展反诈培训，提升宣传效果；应邀对相关部门、群体进行反诈知识授课，目前已累计授课10余次，还开通96110反诈专线开展业务培训，形成反诈热线全市“一张网”。

　　在此基础上，我市坚持协同治理，注重源头整治“两卡”，探索建立公安、人行、运营商等部门“两卡”涉诈风险预警协作机制，已移送人行、公安部通报义乌本地开户涉案银行卡线索444条，并开展“一案双查”；通报人行电诈嫌疑人员线索483条，目前已对该批人员名下2009个银行账户采取相应的限制措施。今年以来，我市新增本地开户的涉案银行卡98张，义乌本地开卡用于电诈的情况有明显好转；派出26个工作组100余名工作人员，赴20个省、37个市开展对接援助工作，已解冻金额达5.5亿余元，并派员到公安部五局参与工作，为加快经营户冻结账户核查解冻，以及被通报涉案“两卡”线索情况明显好转作出积极贡献；梳理涉案“两卡”较多的运营商和银行营业网点，并派员入驻，及时发现可疑人员。据统计，1—6月，我市共打击处理电诈犯罪嫌疑人391名，摧毁电诈团伙32个，其中“断卡”行动中采取刑事强制措施241人，摧毁电诈团伙18个；重点挖掘本地开卡团伙、职业收(贩)卡人，外地开卡带队人，如4月28日抓获并刑拘嫌疑人9名，查获银行卡60余张，止付冻结银行卡200余张；把追赃挽损和破案打击犯罪放在同样重要的位置，通过资金追查、家属退赃等方式，加大涉案资金追缴工作力度，并及时返还受害人，今年前6个月已返还被害人资金200余万元。