中国义乌网5月3日讯(记者 龚书弘 通讯员 丁康康)14台手机、172张银行卡、一台电脑、一台打印机……7名80后、90后就凭着这些工具，上网搜了些“诈骗剧本”，以申办信用卡、贷款等方式，在全国各地实施电信诈骗，累计骗得超50万元。经过1个多月的深度经营、缜密侦查，4月25日，7名犯罪嫌疑人全数被义乌警方押解归案。
三番两次提升额度 女子办卡栽跟头
“嘟……嘟……嘟……”在义乌国际商贸城经商的王女士，怎么都没想到过去热情的客服人员的电话竟然打不通了，意味着自己按“正常流程”所缴纳的45200元钱也打了水漂，王女士随即选择了向义乌市公安局商城派出所报警。
据王女士介绍，2月26日的时候，她接到了一通咨询其是否需要办理信用卡的客服电话，并且向她抛来了“诱人”的橄榄枝。“我确实那阵子需要办张信用卡，方便自己生意上的资金周转。”王女士说，一开始对方在收取了她300元“押金”后很快将一张民生信用卡邮寄给她，但需要支付信用卡额度2%的“激活费”。
“那张卡的原始额度是10万，我就先交了2000块，后来对方说可以提升额度，我那会儿感觉10万可能会不够用，就升了几次。”就这样，王女士在缴纳“激活费”后又先后6次给对方汇款用于提升额度，但在对方允诺的激活期到了，信用卡仍无法使用，并且再次拨打那通“热心”的电话，传回的却是无情的“嘟嘟”声。
3月5日，商城派出所接到王女士报案后，立即对此展开侦查。
两度赴鄂侦查 16天捣毁专业“取钱团”
经分析，义乌稠江、后宅等地的几起案件手法类似，极有可能为同一人或同一团伙所为。
商城所办案民警黄大宝告诉记者，通过银行流水等信息，民警很快锁定了犯罪嫌疑人的作案地点在湖北省安陆市，从3月20日起，义乌专案组先后两次奔赴安陆，与当地警方合力侦查，最终于4月14日将4名犯罪嫌疑人抓获，并当场缴获各类银行卡172张及现金3万余元。
据了解，4名犯罪嫌疑人叶甲、叶乙、谢某、陈某均仅负责取款。据叶甲交代，负责诈骗的另有其人，而叶甲等人仅负责从指定银行卡提取现金，若金额超2万元，他们则会通过pos机转账将赃款分流，几个人“合作取款”，并从中抽取7%的提成，再将剩余的赃款以现金的形式移交真正实施诈骗的“上家”。
那么，究竟“上家”还有几人？“上家”之上是否还有上家？这172张真实身份的银行卡又是从何而来？
团伙“首脑”均为90后 诈骗剧本竟是网上搜的
根据叶甲的交代以及进一步的跟踪调查，警方很快锁定了饶甲、饶乙及杨某三名嫌疑人，待时机成熟后，于4月25日在湖北安陆市将饶乙和杨某抓获，在逃的饶甲随后向湖北当地公安机关投案自首。
令警方大跌眼镜的是，3名团伙“首脑”竟都是90后，且饶乙为饶甲的亲弟弟。据交代，3人初中毕业后便先后在深圳、广州等地打工。春节前，饶乙跟朋友到湖北孝昌县游玩时无意中得知“诈骗来钱快”，回来后便与饶甲、杨某商量，筹资2万元购买了手机、电脑、打印机等，并通过非法渠道购得受害人信息。
“受害人基本上都曾在网上填写过申请贷款之类业务，不法分子再将他们的姓名、身份证号、电话、是否有车贷房贷、有无信用卡等信息打包卖出去。”黄大宝告诉记者，3人以一个信息包(90—100条受害人信息)4000元的价格从网上购得受害人信息后，再通过学习网上的“诈骗剧本”，谎称自己是某信贷公司或信用卡公司员工，对受害人实施诈骗。
据饶甲等人初步交代，172张银行卡均为真卡，是以3000元4张卡的价格购得，再转交给叶甲等人进行“洗钱”，并由饶甲负责向叶甲收取现金。“叶甲、饶甲两人是初中同学，勾搭在一起后，叶甲又将自己的亲戚叶乙、谢某和陈某拉下了水。”黄大宝说。
目前，7名犯罪嫌疑人均因涉嫌诈骗被义乌警方刑事拘留。
在此，义乌警方提醒，涉及贷款、信用卡等经济活动一定要擦亮自己的眼睛，通过正规渠道进行操作，提高防范心理，利益面前三思而行。一旦发现被骗，一定要第一时间与警方取得联系。
